Gäld per le PMI
Questa guida ti accompagna nell'uso di Gäld come piccola o media impresa (PMI / KMU). Copre la configurazione del team, gli stipendi, la gestione delle immobilizzazioni e i report avanzati disponibili per le imprese con più persone coinvolte nella contabilità.
Piccole imprese con dipendenti, esigenze contabili più complesse o più persone che gestiscono le finanze — incluse Sagl, SA, associazioni e ditte individuali in crescita.
1. Configurazione iniziale (una sola volta)
Organizzazione e team
- Completa la Procedura guidata e scegli il modello di piano dei conti PMI
- Vai su Impostazioni → Utenti → Invita per aggiungere i collaboratori:
- Admin — per il commercialista o il responsabile finanziario (accesso completo tranne l'eliminazione dell'organizzazione)
- Membro — per il personale che registra spese o gestisce fatture
- Lettore — per i membri del consiglio o investitori che necessitano di accesso in sola lettura
Vedi Gestione utenti per la matrice completa dei ruoli RBAC.
Collegare i conti bancari
- Vai su Banking → Collega banca per configurare l'importazione automatica CAMT.053 (Enterprise Edition)
- Aggiungi ogni conto bancario (conto corrente, conto IVA, risparmio)
2. Fatturazione e crediti
Fatture standard
Emetti fatture con PDF QR-fattura per clienti svizzeri B2B e B2C. Vedi Fatture.
Fatture ricorrenti
Per contratti di abbonamento o accordi di prestazioni mensili:
- Fatture → Ricorrenti → Nuova fattura ricorrente
- Imposta frequenza, data di inizio e attiva Finalizzazione automatica
Vedi Fatture ricorrenti.
Note di credito
Per resi, correzioni o sconti dopo la finalizzazione di una fattura:
- Apri la fattura originale → Crea nota di credito
- Modifica gli importi se parziale, poi Salva e contabilizza
Vedi Note di credito.
Monitorare i crediti scaduti
- Consulta Report → Scadenzario settimanalmente
- Espandi qualsiasi saldo scaduto e invia solleciti graduali
- Configura solleciti automatici sotto Impostazioni → Solleciti → Automazione per gestire il follow-up senza intervento manuale
Vedi Report scadenzario e Solleciti di pagamento.
3. Stipendi
Elaborazione mensile degli stipendi
- Vai su Stipendi → Esegui stipendi
- Seleziona il mese e modifica gli stipendi se necessario
- Verifica le deduzioni AVS/AD/AINF e i contributi del datore di lavoro
- Clicca su Contabilizza stipendi per registrare nel libro mastro e generare i fogli paga
Vedi Gestione stipendi per la procedura guidata in 4 fasi, le aliquote contributive e gli obblighi di fine anno.
Dipendenti
Aggiungi, gestisci e archivia i dipendenti sotto Stipendi → Dipendenti. Ogni dipendente memorizza il suo numero AVS, tipo di contratto e stipendio lordo.
4. Immobilizzazioni
Aggiungere immobilizzazioni
Quando acquisti attrezzature, veicoli o software con una durata utile superiore a un anno:
- Immobilizzazioni → Nuova immobilizzazione
- Inserisci il prezzo d'acquisto, la categoria (informatica, veicolo, mobilio…) e il metodo di ammortamento
- Il piano di ammortamento viene calcolato automaticamente
Ammortamento annuale
A fine anno, vai su Immobilizzazioni → Contabilizza ammortamento → Contabilizza tutto per registrare l'ammortamento annuale per tutte le immobilizzazioni attive.
Vedi Immobilizzazioni per il flusso di lavoro completo, inclusa la dismissione.
5. Budget e pianificazione
Creare un budget
- Budget → Nuovo budget
- Inserisci gli obiettivi mensili di ricavi e costi per ogni conto
- Clicca su Imposta come attivo
Monitorare le prestazioni durante l'anno
- Report → Conto economico → attiva Mostra budget
- Colonne: Effettivo / Budget / Scostamento (CHF) / Scostamento (%)
- Usa anche Report → Confronto P&L per affiancare trimestri o anni
Vedi Budget e Confronto P&L.
6. Report mensili
| Report | Dove | Frequenza |
|---|---|---|
| Conto economico vs budget | Report → Conto economico (Mostra budget) | Mensile |
| Scadenzario crediti | Report → Scadenzario (Crediti) | Settimanale / Mensile |
| Scadenzario debiti | Report → Scadenzario (Debiti) | Mensile |
| Flusso di cassa | Report → Flusso di cassa | Mensile |
Vedi Flusso di cassa e Report scadenzario.
7. IVA (se registrati)
- Presenta trimestralmente tramite Report → Rendiconto IVA
- Contabilizza la registrazione di liquidazione in Gäld dopo la presentazione
- Se hai una filiale o succursale soggetta: ciascuna è un'organizzazione separata in Gäld
Vedi Rendiconto IVA.
8. Chiusura annuale
- Riconcilia tutti i conti bancari
- Contabilizza gli stipendi di dicembre
- Contabilizza gli ammortamenti per tutte le immobilizzazioni (Immobilizzazioni → Contabilizza ammortamento → Contabilizza tutto)
- Registra i contributi sociali (contributi AVS datore di lavoro)
- Presenta l'ultimo rendiconto IVA
- Esegui Contabilità → Chiusura annuale
- Genera l'Esportazione fiduciaria per il revisore o fiduciario
Vedi Checklist di chiusura.
Pagine principali in sintesi
| Attività | Dove in Gäld |
|---|---|
| Invitare collaboratori | Impostazioni → Utenti → Invita |
| Eseguire gli stipendi mensili | Stipendi → Esegui stipendi |
| Aggiungere un'immobilizzazione | Immobilizzazioni → Nuova immobilizzazione |
| Contabilizzare gli ammortamenti | Immobilizzazioni → Contabilizza ammortamento |
| Creare / monitorare il budget | Budget |
| Conto economico vs budget | Report → Conto economico |
| Confronto P&L (periodi) | Report → Confronto P&L |
| Scadenzario crediti/debiti | Report → Scadenzario |
| Flusso di cassa | Report → Flusso di cassa |
| Esportazione fiduciaria | Contabilità → Esportazione fiduciaria |