Note di credito
Una nota di credito è un documento che annulla parzialmente o totalmente una fattura. In Gäld puoi collegare le note di credito a un debitore esistente, compensarle con fatture aperte e rimborsare l'eventuale saldo residuo.
Quando creare una nota di credito
- Hai fatturato un importo errato
- Un cliente ha reso merce o servizi
- Vuoi concedere uno sconto o un abbuono dopo la finalizzazione della fattura
- Devi correggere un prezzo su una voce dopo che la fattura è stata finalizzata
In Svizzera, una fattura finalizzata non può essere modificata. Crea invece una nota di credito. Solo le bozze possono essere modificate liberamente.
Creare una nota di credito
- Apri la fattura originale
- Clicca su Crea nota di credito
- Gäld crea una nuova nota di credito con le stesse voci della fattura originale
- Modifica le quantità o gli importi se si tratta di una nota di credito parziale
- Clicca su Salva e contabilizza
La nota di credito riceve un proprio numero con prefisso CN- (es. CN-2025-0012).
Nota di credito totale vs. parziale
| Tipo | Quando usarla |
|---|---|
| Totale | L'intera fattura deve essere annullata — tutte le voci e gli importi restano invariati |
| Parziale | Solo alcune voci o importi devono essere corretti — modifica le voci prima di contabilizzare |
Registrazioni contabili
Quando una nota di credito viene contabilizzata, Gäld crea automaticamente la registrazione contabile che rispecchia la fattura originale:
| Dare | Avere | Importo |
|---|---|---|
| Ricavi (Classe 3) | Debitori (Classe 1) | Importo della nota di credito |
Se la fattura originale includeva l'IVA, anche le voci IVA vengono stornate proporzionalmente.
Compensare una nota di credito con una fattura aperta
Per applicare una nota di credito al saldo di una fattura in sospeso:
- Apri la nota di credito
- Clicca su Compensa
- Seleziona la/le fattura/e aperta/e per lo stesso cliente
- Gäld riduce automaticamente il saldo residuo
Se la nota di credito supera l'importo della fattura, il saldo residuo rimane come credito del cliente e può essere applicato a fatture future.
Rimborso al cliente
Se invii l'importo direttamente al cliente invece di compensare:
- Contabilizza la nota di credito come sopra
- Registra il pagamento in uscita come movimento bancario nel modulo Banking
- Riconcilia il pagamento in uscita con la nota di credito
Note di credito nel report scadenzario
Le note di credito aperte (non compensate) appaiono come importi negativi nel report scadenzario sotto il rispettivo debitore. Riducono il saldo totale in sospeso.
Se il totale dei crediti nel report di bilancio non corrisponde al report scadenzario, verifica le note di credito non compensate.
Esportazione
Le note di credito sono incluse nell'esportazione:
- Esportazione fiduciaria — nella cartella
invoices/ - Lista debitori CSV — contrassegnate con importi negativi
Domande frequenti
Posso applicare una nota di credito alla fattura di un altro cliente? No. La nota di credito è legata al debitore della fattura originale.
Posso eliminare una nota di credito? Solo finché è in stato di bozza. Le note di credito contabilizzate non possono essere eliminate — crea una nuova fattura per compensare la nota di credito.
La nota di credito appare nel rendiconto IVA? Sì. L'IVA della nota di credito riduce l'imposta sulla cifra d'affari nel periodo in cui è contabilizzata.