Banca

Gäld importa gli estratti conto svizzeri in formato CAMT e ti aiuta a riconciliare le transazioni con fatture e spese.

Configurare i conti bancari

Prima di importare gli estratti, aggiungi il tuo conto bancario:

1. Vai su Banca → Conti bancari → Aggiungi conto
2. Inserisci:
   • Nome del conto (es. «Raiffeisen CHF»)
   • IBAN
   • Conto contabile (es. 1020 Banca)
3. Salva

Puoi aggiungere più conti bancari (CHF, EUR, ecc.).

Importare un estratto conto

Gäld supporta CAMT.053 (estratto di fine giornata) e CAMT.054 (notifiche di addebito/accredito) — i formati standard forniti dalle banche svizzere (PostFinance, Raiffeisen, UBS, ZKB, ecc.).

Per importare:

1. Scarica il file XML CAMT dal tuo portale di e-banking
2. In Gäld: Banca → Importa
3. Seleziona il conto bancario e carica il file XML
4. Clicca su Importa

Gäld esegue automaticamente:

• Il rilevamento del formato CAMT (053/054)
• L'analisi di tutte le voci di addebito e accredito
• La deduplicazione delle transazioni (reimportare lo stesso file è sicuro)
• La memorizzazione del nome del debitore/creditore, del riferimento e del riferimento strutturato (riferimento QR-fattura)

Elenco delle transazioni

Dopo l'importazione, tutte le transazioni appaiono in Banca → Transazioni. Ogni riga mostra:

Campo	Descrizione
Data	Data valuta della transazione
Descrizione	Testo di contabilizzazione della banca
Importo	Positivo = accredito (entrata di denaro), Negativo = addebito (uscita di denaro)
Stato	Non riconciliata / Riconciliata
Corrispondenza	Corrispondenza suggerita (fattura o spesa)

Riconciliazione

La riconciliazione collega una transazione bancaria a una fattura o spesa, creando la registrazione di chiusura.

Corrispondenza automatica

Il motore di corrispondenza di Gäld suggerisce automaticamente le corrispondenze in base a:

• Riferimento strutturato QR-fattura (corrispondenza esatta)
• Importo
• Prossimità della data
• Nome del debitore/creditore

Le corrispondenze suggerite appaiono evidenziate nell'elenco delle transazioni.

Riconciliazione manuale

Quando non viene trovata alcuna corrispondenza automatica:

1. Clicca sulla transazione
2. Cerca la fattura o la spesa corrispondente
3. Clicca su Riconcilia

Questo crea la registrazione contabile che collega la transazione bancaria al documento.

Riconciliazione con una fattura

Quando si riconcilia un accredito (pagamento in entrata) con una fattura aperta:

Dare    1020  Banca                  CHF 1'081.00
Avere   1100  Crediti verso clienti  CHF 1'081.00

La fattura viene contrassegnata come Pagata.

Riconciliazione con una spesa

Quando si riconcilia un addebito (pagamento in uscita) con una spesa:

Dare    6000  Conto spese            CHF 1'000.00
Dare    1170  IVA detraibile         CHF    81.00
Avere   1020  Banca                  CHF 1'081.00

La spesa viene contrassegnata come Registrata.

Motore di regole

Enterprise Edition

Il motore di regole è disponibile nell'edizione Enterprise (EE) di Gäld.

Le transazioni ricorrenti frequenti (es. affitto mensile, abbonamenti) possono essere abbinate automaticamente utilizzando le regole:

1. Vai su Banca → Regole → Aggiungi regola
2. Definisci le condizioni di corrispondenza:
   • Il nome del creditore/debitore contiene…
   • L'importo è uguale a…
   • La descrizione contiene…
3. Imposta l'azione: assegnare una categoria di spesa, collegare a un contatto specifico

Le regole vengono applicate automaticamente ad ogni importazione.

Transazioni non riconciliate

Qualsiasi transazione non abbinata a una fattura o spesa può essere:

• Registrata direttamente — scegli un conto e crea una registrazione manuale
• Lasciata in sospeso — finché non viene creata la fattura o la spesa corrispondente

Cronologia delle importazioni

Visualizza tutte le importazioni passate in Banca → Importazioni. Ogni importazione mostra il nome del file, la data e il numero di transazioni create.