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Banque

Gäld importe les relevés bancaires suisses au format CAMT et vous aide à rapprocher les transactions avec vos factures et dépenses.

Configurer les comptes bancaires​

Avant d'importer des relevés, ajoutez votre compte bancaire :

  1. Allez dans Banque → Comptes bancaires → Ajouter un compte
  2. Saisissez :
    • Nom du compte (p. ex. « Raiffeisen CHF »)
    • IBAN
    • Compte du grand livre (p. ex. 1020 Banque)
  3. Enregistrer

Vous pouvez ajouter plusieurs comptes bancaires (CHF, EUR, etc.).

Importer un relevé bancaire​

Gäld prend en charge CAMT.053 (relevé de fin de journée) et CAMT.054 (avis de débit/crédit) — les formats standard fournis par les banques suisses (PostFinance, Raiffeisen, UBS, ZKB, etc.).

Pour importer :

  1. Téléchargez le fichier XML CAMT depuis votre portail e-banking
  2. Dans Gäld : Banque → Importer
  3. Sélectionnez le compte bancaire et chargez le fichier XML
  4. Cliquez sur Importer

Gäld effectue automatiquement :

  • La détection du format CAMT (053/054)
  • L'analyse de toutes les entrées de débit et de crédit
  • La déduplication des transactions (réimporter le même fichier est sans risque)
  • L'enregistrement du nom du débiteur/créancier, de la référence et de la référence structurée (référence QR-facture)

Liste des transactions​

Après l'import, toutes les transactions apparaissent dans Banque → Transactions. Chaque ligne affiche :

ChampDescription
DateDate valeur de la transaction
DescriptionTexte de comptabilisation de la banque
MontantPositif = crédit (argent entrant), Négatif = débit (argent sortant)
StatutNon rapproché / Rapproché
CorrespondanceCorrespondance suggérée (facture ou dépense)

Rapprochement​

Le rapprochement lie une transaction bancaire à une facture ou dépense, créant ainsi l'écriture de clôture.

Correspondance automatique​

Le moteur de correspondance de Gäld suggère automatiquement des rapprochements basés sur :

  • La référence structurée QR-facture (correspondance exacte)
  • Le montant
  • La proximité de date
  • Le nom du débiteur/créancier

Les correspondances suggérées apparaissent en surbrillance dans la liste des transactions.

Rapprochement manuel​

Lorsqu'aucune correspondance automatique n'est trouvée :

  1. Cliquez sur la transaction
  2. Recherchez la facture ou la dépense correspondante
  3. Cliquez sur Rapprocher

Cela crée l'écriture comptable reliant la transaction bancaire au document.

Rapprochement avec une facture​

Lorsque vous rapprochez un crédit (paiement entrant) avec une facture ouverte :

Débit   1020  Banque                 CHF 1'081.00
Crédit  1100  Créances clients       CHF 1'081.00

La facture est marquée comme Payée.

Rapprochement avec une dépense​

Lorsque vous rapprochez un débit (paiement sortant) avec une dépense :

Débit   6000  Compte de charges      CHF 1'000.00
Débit   1170  TVA déductible         CHF    81.00
Crédit  1020  Banque                 CHF 1'081.00

La dépense est marquée comme Comptabilisée.

Moteur de règles​

Enterprise Edition

Le moteur de règles est disponible dans l'édition Enterprise (EE) de Gäld.

Les transactions récurrentes fréquentes (p. ex. loyer mensuel, abonnements) peuvent être rapprochées automatiquement à l'aide de règles :

  1. Allez dans Banque → Règles → Ajouter une règle
  2. Définissez les conditions de correspondance :
    • Le nom du créancier/débiteur contient…
    • Le montant est égal à…
    • La description contient…
  3. Définissez l'action : assigner une catégorie de dépense, lier à un contact spécifique

Les règles sont appliquées automatiquement à chaque import.

Transactions non rapprochées​

Toute transaction non associée à une facture ou une dépense peut être :

  • Comptabilisée directement — choisissez un compte et créez une écriture manuelle
  • Laissée en attente — jusqu'à ce que la facture ou la dépense correspondante soit créée

Historique des imports​

Consultez tous les imports passés dans Banque → Imports. Chaque import affiche le nom du fichier, la date et le nombre de transactions créées.