Guide de démarrage
Lors de votre première connexion à Gäld — version cloud ou auto-hébergée — l'Assistant de configuration vous guide à travers la configuration essentielle. L'assistant utilise un stepper visuel en 3 étapes (Compte → Organisation → Paramètres) avec des pastilles numérotées, une navigation Précédent/Suivant, et la possibilité de cliquer sur les étapes complétées pour y revenir. Cette page explique chaque étape pour que vous sachiez à quoi vous attendre et quoi choisir.
Étape 1 — Nom et coordonnées de l'organisation
Saisissez les informations de votre entreprise telles qu'elles doivent apparaître sur les factures et rapports :
| Champ | Notes |
|---|---|
| Nom de l'organisation | Raison sociale ou nom commercial |
| Adresse | Rue, ville, code postal, canton |
| Pays | Suisse (CHF) |
| Logo | Optionnel — apparaît sur les factures PDF. PNG ou SVG, 400 × 200 px recommandé |
Cliquez sur Suivant lorsque c'est fait. Vous pouvez modifier ces paramètres plus tard sous Paramètres → Organisation.
Étape 2 — Choisir un plan comptable
Gäld propose trois modèles de plan comptable basés sur le plan comptable PME suisse (KMU Kontenrahmen) :
| Modèle | Idéal pour |
|---|---|
| Indépendant | Raisons individuelles, consultants, indépendants avec une structure revenus/charges simple |
| PME | Petites entreprises avec des employés, stock ou plusieurs flux de revenus |
| Association | Associations et clubs à but non lucratif |
- Si vous facturez des clients pour votre temps ou expertise et n'avez pas d'employés → Indépendant
- Si vous avez des employés, achetez des biens pour la revente ou avez besoin d'un registre complet d'immobilisations → PME
- Si vous êtes une association inscrite sans revenus commerciaux → Association
Vous pouvez ajouter ou renommer des comptes plus tard — le modèle est un point de départ, pas une structure figée.
Le modèle sélectionné charge ~60–120 comptes organisés selon la structure suisse de classes à deux chiffres (1 = actifs, 2 = passifs, 3 = revenus, etc.).
Étape 3 — Configuration TVA
| Option | Quand choisir |
|---|---|
| Non assujetti | Chiffre d'affaires inférieur à CHF 100'000/an et pas d'inscription volontaire |
| Décompte trimestriel | La plupart des entreprises assujetties — déclaration tous les 3 mois |
| Décompte annuel | Si votre autorité fiscale cantonale a approuvé le décompte annuel |
L'inscription à la TVA (MWST) suisse est obligatoire dans les 30 jours suivant la perspective raisonnable de dépasser CHF 100'000 de chiffre d'affaires imposable (Loi fédérale régissant la TVA (LTVA) Art. 10 ↗). L'inscription volontaire est possible en dessous de ce seuil — utile si vous avez un impôt préalable significatif à récupérer.
Si vous sélectionnez Trimestriel ou Annuel, saisissez votre :
- Numéro IDE TVA (ex. CHE-123.456.789 TVA)
- Mois de début de l'exercice fiscal
Étape 4 — Compte bancaire
Saisissez les coordonnées de votre compte bancaire principal pour la génération des QR-factures :
| Champ | Notes |
|---|---|
| IBAN | Votre IBAN suisse (CH + 19 chiffres) |
| Nom du compte | Libellé affiché dans Gäld (ex. « UBS CHF », « PostFinance ») |
| Type de compte | Compte courant / Épargne |
Vous pouvez ajouter des comptes bancaires supplémentaires plus tard sous Paramètres → Comptes bancaires.
Étape 5 — Inviter des collaborateurs (optionnel)
Invitez optionnellement votre comptable ou un collègue maintenant. Saisissez leur e-mail et sélectionnez un rôle. Vous pouvez sauter cette étape et inviter des personnes plus tard depuis Paramètres → Utilisateurs.
Étape 6 — Terminé
L'assistant est terminé. Gäld ouvre le Tableau de bord, qui affiche :
- Factures en cours (impayées et en retard)
- Transactions bancaires non réconciliées
- Journal d'activité récent
- Checklist comptable — une liste de tâches guidée pour le mois en cours
Premiers pas après la configuration
1. Ajouter vos contacts
Avant de créer votre première facture, ajoutez vos clients :
- Contacts → Nouveau contact
- Saisissez le nom de l'entreprise, l'adresse, l'e-mail et le taux de TVA par défaut
Ou importez un CSV avec plusieurs contacts en une fois (Contacts → Importer).
2. Créer votre première facture
- Factures → Nouvelle facture
- Sélectionnez un client
- Ajoutez un ou plusieurs postes (description, quantité, prix unitaire, taux de TVA)
- Cliquez sur Finaliser
- Téléchargez le PDF — il inclut une QR-facture suisse
3. Importer votre historique bancaire (optionnel)
Si vous avez des transactions existantes à réconcilier avant l'utilisation de Gäld, importez votre fichier CAMT.053 / MT940 depuis votre banque :
- Banque → Importer
- Sélectionnez votre compte bancaire
- Téléchargez le fichier
Gäld tentera de rapprocher les transactions des factures déjà créées.
Relancer l'assistant de configuration
Si vous souhaitez revenir à l'assistant (ex. pour changer le modèle de plan comptable sur une organisation vierge) :
Le modèle de plan comptable ne peut être réinitialisé que sur une organisation sans écritures comptabilisées. Une fois des données comptabilisées, le changement de modèle n'est pas possible — ajoutez ou renommez les comptes individuellement.
Allez dans Paramètres → Organisation → Réinitialiser le plan comptable (disponible uniquement sur les organisations vierges).
Et ensuite ?
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