Cashflow-Bericht
Der Cashflow-Bericht zeigt die tatsächlichen Geldbewegungen — woher das Geld kommt und wohin es fliesst — für einen von Ihnen gewählten Zeitraum, basierend auf gebuchten Bankbewegungen.
Zugriff auf den Bericht
Gehen Sie zu Berichte → Cashflow.
Wie der Bericht funktioniert
Gäld aggregiert alle gebuchten Bankbewegungen (importiert via CAMT.053 und abgeglichen) und gruppiert sie nach Kategorie:
Eingänge
| Kategorie | Quelle |
|---|---|
| Kundenrechnungen | Zahlungen, die mit Rechnungen abgeglichen wurden |
| Sonstige Eingänge | Bankbewegungen, die mit Ertragskonten abgeglichen wurden |
Ausgänge
| Kategorie | Quelle |
|---|---|
| Lieferanten / Ausgaben | Zahlungen, die mit Ausgaben abgeglichen wurden |
| Löhne | Lohnzahlungen (automatisch markiert durch Lohnverbuchung) |
| Steuern / MWST | Zahlungen, die mit MWST- oder Steuerkonten abgeglichen wurden |
| Sonstiges | Alle anderen Abflüsse |
Netto-Cashflow
Netto = Summe Eingänge − Summe Ausgänge
Eine positive Zahl bedeutet, dass mehr Geld eingegangen als abgeflossen ist — Ihre Liquidität ist gewachsen.
Periodenauswahl
Verwenden Sie die Datumsauswahl, um den Zeitraum festzulegen:
| Beispiel | Eingänge | Ausgänge | Netto |
|---|---|---|---|
| Jan 2025 | 45'200.00 | 38'100.00 | +7'100.00 |
| T1 2025 | 134'800.00 | 112'500.00 | +22'300.00 |
| Jahr 2024 | 487'600.00 | 451'200.00 | +36'400.00 |
Aufschlüsselung nach Monat
Unterhalb der Zusammenfassung zeigt der Bericht eine Aufschlüsselung nach Monat, damit Sie erkennen, welche Monate positiv oder negativ waren.
Nur abgeglichene Transaktionen
Der Cashflow-Bericht berücksichtigt ausschliesslich abgeglichene Bankbewegungen. Nicht abgeglichene Transaktionen werden nicht angezeigt. Dies gewährleistet, dass der Bericht den tatsächlich verbuchten Geldfluss widerspiegelt.
Falls der Bericht niedrigere Beträge als erwartet zeigt, prüfen Sie die nicht abgeglichenen Transaktionen unter Banking → Abgleich. Das Abgleichen dieser Positionen aktualisiert den Cashflow-Bericht sofort.
Exportieren
Klicken Sie auf Exportieren (oben rechts) und wählen Sie PDF oder CSV.
- PDF — formatierter Bericht, geeignet für die Geschäftsleitung oder den Treuhänder
- CSV — Rohdaten für Diagramme, Excel-Modelle oder weitere Analysen
Häufig gestellte Fragen
Wie unterscheidet sich der Cashflow-Bericht von der Erfolgsrechnung? Die Erfolgsrechnung zeigt Erträge und Aufwendungen periodengerecht (Rechnungsdatum). Der Cashflow zeigt den tatsächlichen Geldfluss (Bank-Valutadatum). Ein Kunde kann im März in Rechnung gestellt werden, aber erst im April bezahlen — die Erfolgsrechnung zeigt den Ertrag im März, der Cashflow im April.
Enthält der Bericht ausstehende Rechnungen? Nein. Nur tatsächliche Geldbewegungen auf dem Bankkonto werden berücksichtigt.
Kann ich den Cashflow pro Bankkonto aufschlüsseln? Noch nicht. Der Bericht aggregiert alle Bankkonten.